Cum se calculează venitul anual de investiții: 8 pași

Numărarea anuală a veniturilor investițiilor se face cu un singur scop: pentru a afla rata de venit acumulată câștigată în timpul perioadei de investiții în lot de valori mobiliare. Deși diferitele formule utilizate pentru a număra veniturile anuale ale investiției pot părea înfricoșătoare, de fapt, va fi destul de ușor să-l calculați, de îndată ce vă familiarizați cu mai multe concepte de bază.

Pași

Partea 1 din 2:

Pune bazele

unu. Verificați conceptele cheie. Atunci când luați în considerare veniturile anuale ale investițiilor, veți întâlni în mod repetat mai mulți termeni cheie pe care trebuie să o cunoașteți. Ele sunt prezentate mai jos:

Randament anual: venituri cumulative pentru investiții pentru un an calendaristic, inclusiv dividende, dobândă și profit.
Venit anual: rata anuală a veniturilor obținute prin prelucrarea datelor pentru perioade, mai puțin sau mai mult de un an calendaristic.
Venituri medii: Venitul mediu câștigat pentru o anumită perioadă de timp obținută prin numărarea veniturilor cumulate obținute pentru o perioadă mai lungă și distribuția sa uniformă la perioadele (mai scurte).
Venituri acumulate: venituri, în cantitatea de care include dobânzi reinvestite, dividende și profit.
Perioada: o anumită perioadă de timp, lună, trimestru sau an pentru care se măsoară venitul primit.
Venituri periodice: venitul cumulativ al investițiilor, care este măsurat într-o anumită perioadă de timp.

Imagine intitulată Calculați returnarea portofoliului anual

2. Verificați principiul numărării unui procent complex. Interesul complex este o creștere a profiturilor deja disponibile. Cu cât depozitele dvs. vor fi acumulate în interes complex, cu atât vor crește mai repede și veți primi venituri mari în termeni anuali. (Imaginați-vă că o minge de zăpadă se rostogolește de pe un deal care crește în dimensiuni ca creșterea vitezei).

Imaginați-vă că în primul an ați investit 100 de dolari și ați câștigat 100%, adică la sfârșitul primului an, aveți 200 de dolari. Dacă pentru al doilea an veți primi doar un profit de 10%, apoi până la sfârșitul celui de-al doilea an la 200 de dolari vor crește cu 20.

Dar dacă vă imaginați că în primul an ați câștigat doar 50%, apoi la începutul celui de-al doilea an veți avea 150 de dolari. Aceleași 10% din profiturile pentru al doilea an vă vor aduce 20, dar 15 dolari. Este la fel de mult cu 33% mai puțin de 20 de dolari pe care l-ați primit în primul exemplu.

Ca un exemplu suplimentar, să ne imaginăm că în primul an ați pierdut 50% și aveți 50 de dolari rămași. Apoi, va trebui să faceți un profit de 100% doar pentru a restabili suma inițială (100% din $ 50 = 50 $ și 50 + 50 = 100 de dolari).

Valoarea profitului și calendarul acesteia joacă un rol important atunci când se calculează venitul acumulator și studiul impactului acestora asupra veniturilor din termeni anuali. Adică veniturile din punct de vedere anual nu pot fi considerate un indicator fiabil al veniturilor primite sau a pierderilor suportate. Cu toate acestea, veniturile din termeni anuali sunt utilizați convenabil la compararea diferitelor tipuri de investiții de capital.

Imagine intitulată Calculează returnarea anualizată a portofoliului Pasul 3

3. Utilizați randamentul ponderat în timp pentru a număra rata de profit cu reinvestirea. De exemplu, pentru a afla cantitatea zilnică aritmetică zilnică de precipitare sau pierdere în greutate în câteva luni, puteți utiliza media aritmetică. S-ar putea să fi studiat această metodă la școală. Cu toate acestea, media aritmetică nu vă va ajuta să explicați impactul veniturilor periodice asupra altor tipuri de venituri sau pe calendarul de. Pentru a afla acest lucru, putem folosi randamentul geometric ponderat de timp.(Nu vă faceți griji, vă vom învăța să aplicați această formulă!)

Nu va fi posibilă utilizarea aritmeticii medii, deoarece toate veniturile periodice depind unul de celălalt.

De exemplu, imaginați-vă că doriți să calculați venitul mediu de la 100 $ în doi ani. În primul an ați câștigat 100 de dolari, adică până la sfârșitul primului an, aveți 200 de dolari (100% din 100 = 100). Ați pierdut 50% în al doilea an - adică până la sfârșitul celui de-al doilea an, aveți 100 de dolari (50% din 200 = 100). Aceasta este aceeași cifră cu care ați început la începutul primului an.

La calcularea aritmeticii medii ați stabilit atât veniturile, cât și le-ați împărțit pe numărul de perioade, adică de doi ani. Ca rezultat, ați afla că venitul dvs. mediu a fost de 25% pe an.Dar, atunci când comparând două venituri, puteți vedea că, în realitate, nu ați câștigat nimic. Ani se ciocnesc reciproc reciproc.

Imagine intitulată Calculați rentabilitatea portofoliului anual

4. Calculați venitul total. În primul rând, trebuie să calculați venitul total pentru întreaga perioadă de timp în cauză. Pentru a face claritate, folosim un exemplu în care nu au existat operațiuni sub formă de depozite sau eliminarea fondurilor din cont. Pentru a număra venitul dvs. total, veți avea nevoie de două cifre: valoarea inițială și finală a portofoliului de valori mobiliare.

Luați costul inițial din costul final.

Împărțiți numărul obținut pe costul inițial. Numărul primit și va fi considerat un profit.

Dacă în perioada de timp ați suferit daune, luați balanța la sfârșitul perioadei de la soldul inițial. Apoi împărțiți numărul obținut la echilibrul inițial, iar în cele din urmă veți avea o valoare negativă. (Ultima acțiune este necesară pentru a nu adăuga un număr negativ la răspuns).

Prima scădere a cheltuielilor, apoi Divizia. Apoi veți primi un procent profit total.

cinci. Învață să utilizați formule Excel pentru astfel de calcule. Formula pentru calcularea raportului total de venit = (valoarea finală a portofoliului de valori mobiliare - costul inițial al portofoliului de valori mobiliare) / costul inițial al portofoliului de valori mobiliare. Formula pentru calcularea coeficientului veniturilor acumulate = grad ((1 + coeficient total de venit), (1 / ani)) - 1.

De exemplu, dacă costul inițial al portofoliului de valori mobiliare a fost de 1000 de dolari, iar costul final după șapte ani este de 2.500 de dolari, calculele vor arăta astfel:

Rata veniturilor partajate = (2500-1000) / 1000 = 1.cinci.

Coeficientul veniturilor acumulate = grad ((1 + 1.5), (1/7)) - 1 = .1398 = 13.98%.

Partea 2 din 2:

Numărați venitul anual

unu. Numărați venitul anual. După numărarea venitului total (a se vedea.De mai sus), introduceți rezultatul în această ecuație: venitul anual = (1 + venit) -1 După rezolvarea acestei ecuații, veți primi un număr care să corespundă venitului dvs. anual pentru întreaga perioadă de timp.

Figura "1" în rata de grad (un număr mic emis pentru paranteze) indică unitatea pe care am măsurat-o, adică 1 an. Dacă doriți să obțineți un răspuns mai precis, puteți utiliza "365" pentru a învăța venitul zilnic.
"K" denotă numărul de perioade pe care le măsuram. Astfel, dacă vă calculați venitul timp de 7 ani, trebuie să introduceți numărul "7" în loc de "K".
De exemplu, să presupunem că, pentru perioada de șapte ani, valorile dvs. de valoare au crescut în costul de 1000 la 2500 de dolari.
În primul rând, calculați venitul total: (2500-1000) / 1000 = 1.50 (venituri de la 150%).
Apoi numărați venitul dvs. anual: (1 + 1.50) -1 = 0.1399 = 13.99% venit anual. Asta e tot!
Utilizați procedura obișnuită pentru rezolvarea sarcinilor matematice: Mai întâi urmați pașii din paranteze, apoi lucrați cu un indicator al gradului, apoi deduceți.

Imagine intitulată Calculează returnarea portofoliului anual

2. Calculați veniturile semestriale. Acum, imaginați-vă că doriți să calculați venitul semi-anual (veniturile primite de două ori pe an, la fiecare șase luni) în perioada de șapte ani.Formula de calcul este aceeași - va trebui doar să modificați numărul de perioade măsurate. Ca rezultat, veți primi un venit semi-anual.

În acest caz, veți avea 14 perioade semesambale - două pe an în șapte ani.

Primul calculați venitul total (2500-1000) / 1000 = 1.50 (venituri de la 150%).

Apoi numărați randamentul anual: (1 + 1.50) -1 = 6.76%.

Puteți să o traducați într-un venit anual, doar înmulțiți-l pentru 2: 6.76% x 2 = 13.52%.

3. Calculați echivalentul anual. De asemenea, puteți calcula echivalentul anual pentru perioade mai scurte. De exemplu, imaginați-vă că aveți doar venituri semi-anuale și doriți să cunoașteți echivalentul său anual. Vă reamintim că formula de calcul este aceeași.

Timp de șase luni, costul valorilor mobiliare a crescut de la 1000 la 1050 de dolari.

Începeți cu un număr total de venituri: (1050-1000) / 1000 =.05 (venituri de 5% timp de șase luni).

Acum, dacă doriți să știți cum arată un echivalent anual (presupunând că venitul și rata de angajament vor rămâne aceleași), ar trebui să urmați acești pași: (1+.05) -1 = 10.25% venit anual.

Indiferent de durata perioadei, dacă urmați formula de mai sus, puteți întotdeauna să traduceți rezultatul în venitul de un an.

sfaturi

Este important să înțelegem și să puteți calcula veniturile anuale privind titlurile de valoare, deoarece veți utiliza venitul dvs. anual pentru a compara cu alți deponenți, precum și compararea indicatorilor rentabilității acestora. Astfel, vă veți familiariza cu posibilele riscuri de stoc și, ceea ce este mult mai important, puteți identifica punctele slabe ale strategiilor noastre de investiții.
Practica în efectuarea unor astfel de calcule, astfel încât să puteți rezolva cu ușurință astfel de ecuații. Cu practică, veți efectua calcule similare rapid și ușor.
Paradoxul, care a fost menționat la începutul acestui articol, este de a recunoaște faptul că rezultatul investiției este de obicei evaluat prin rezultatele altor contribuții. Cu alte cuvinte, un pic de daune suportate ca urmare a prețurilor de rutină pe piață este mai bună decât un profit mic, dar riscant. Totul este relativ.

Avertizări

Asigurați-vă că efectuați operațiuni aritmetice într-o ordine exactă, altfel veți obține un rezultat incorect. Prin urmare, este mai bine să vă dublezi munca după efectuarea acestor operațiuni.