Cum să începeți tranzacționarea pe piața financiară

Investiția în valori mobiliare poate părea ca ceva înspăimântător, în special pentru începători, dar cu o pregătire adecvată, este mor pentru toată lumea. Când stăpâniți elementele de bază ale tranzacțiilor, comerțul cu piața bursieră poate fi o modalitate uluitoare de a face bani pe economiile lor sau să se acumuleze în viitorul lor sau la pensionare.

Pași

Partea 1 din 4:

Dezvoltarea unei strategii de tranzacționare

unu. Evaluați obiectivele dvs. de investiții. Tipul viitoarei activități de tranzacționare va depinde mai mult de ceea ce investiți. În primul rând, decideți ce doriți să realizați prin investiția dvs. Scrieți aceste obiective și evaluați strategia dvs. în consecință.

De exemplu, dacă doriți să acumulați bani pe o pensionare, cumpărați o casă sau acumulați copii pentru a studia la universitate, atunci, cel mai probabil, va trebui să investiți o parte din fondurile de la câștigarea câștigului și obținerea unui procent mai mare decât cel care oferă un depozit bancar. Scopul dvs. poate fi de a investi 20.000 de ruble pe lună și de a multiplica un depozit cu 10%.
Dacă obiectivul este pe termen scurt, de exemplu, acumulați bani pentru plata inițială pentru cumpărarea unei mașini, atunci este posibil să fie necesar să vă gândiți să investiți o anumită sumă și să primiți 6 procente până când sunteți suficient pentru a cumpăra o mașină.

Imaginea intitulată se căsătorește în Las Vegas Pasul 5

2. Determinați-vă cadrul temporar. Majoritatea investitorilor sunt împărțiți în termen scurt și lung. Decideți ce opțiuni pentru obiectivele dvs. De exemplu, dacă aveți bani gratis și doriți să încercați forța dvs. în investiții pentru a face un profit pe termen scurt, atunci strategia dvs. va fi diferită de ceea ce este potrivit atunci când acumulați bani pe o pensionare sau învățarea copilului.

În cadrul investițiilor pe termen scurt, de regulă, înțelegeți păstrarea unei poziții de mai mult de trei luni. Astfel de investiții sunt mai riscante în comparație cu cele care se fac mult timp. Investiții cu o tranzacționare foarte scurtă - tranzacționarea într-o zi - nu dau aceleași profituri ce pot investițiile pe termen lung. Tradingul intraday necesită o mulțime de timp, angajați astfel în investiții pe termen scurt numai dacă vă puteți dedica timpul sau gata să angajeze un consultant financiar.

Pe termen mediu, investițiile dau un randament mai mare, deoarece fluctuațiile de preț pe termen scurt, de regulă, nu au un impact semnificativ asupra tendinței pe termen lung.

Imaginea intitulată Investește cantități mici de bani cu înțelepciune Pasul 7

3. Determinați toleranța la risc. Toleranța la risc sau dorința de a rezista la UPS și căderea pe piață depinde de setul de factori. În general, investitorul mai mic, investiția mai riscantă pe care o poate permite. Cu cât investitorul mai în vârstă, cu atât este mai mică toleranța la risc.

De asemenea, trebuie să țineți cont de capitalul dvs. (obligațiile minus ale activelor dvs.), capitalul riscant (bani suplimentari pe care îi investiți sau utilizați pentru tranzacționare), experiența dvs. și obiectivele dvs. de investiții.

Imagine intitulată Cumpărați stocurile Pasul 7

4. Decideți cu tipurile de investiții pe care intenționați să le efectuați. Cele mai comune tipuri de investiții sunt acțiuni, obligațiuni, contracte futures, opțiuni și stocuri de bani (așa-numitele "penny" sau "coș de gunoi"). Multe newbies alege acțiuni și obligațiuni, deoarece acestea sunt instrumentele cele mai ușor de înțeles și mai simple. Newbies permit adesea o mare greșeală - ei caută să tranzacționeze toate. Încercați să depășiți această dorință și să vă concentrați pe un set mic de scule. Veți avea mai mult succes dacă studiați instrumentele care corespund obiectivelor dvs. și practica investiți în ele.

Dacă obiectivul dvs. este de a maximiza veniturile pe termen lung, gândiți-vă la cumpărarea de acțiuni și obligațiuni și nu la acțiuni futures, opțiuni sau "gunoi". Acțiunile și obligațiunile dau un randament mult mai mare în comparație cu depozitele bancare tradiționale și nu sunt atât de riscante ca și contractele futures, opțiunile sau "penny".

Investește în contracte futures, opțiuni sau bani penny, numai dacă aveți timp și bani. Aceste instrumente sunt considerate foarte reduceri, adesea pentru ei nu necesită aceleași situații financiare ca fiind necesare pentru stocurile și obligațiunile.

Diversificați portofoliul dvs. introdus în diferite tipuri de instrumente. Chiar dacă, în timp, unele instrumente nu vor arăta suficientă creștere (sau vor fi neprofitabile deloc), alte instrumente din portofoliul dvs. vor putea să se suprapună cu pierderea, iar în cele din urmă veți câștiga bani în continuare.

Analiza tehnică și fundamentală a valorilor mobiliare - acestea sunt două metodologii complet diferite cu care poate fi estimată piața sau acțiunile. Analiza tehnică reflectă psihologia pieței, este utilizată în încercările de a prezice modul în care piața se va schimba și cum va afecta costul valorilor mobiliare în viitor. Analiza fundamentală, la rândul său. Vă permite să evaluați valoarea hârtiei și vă ajută să determinați dacă hârtia valoroasă este subevaluată sau reevaluată.

Imaginea intitulată Rulați o afacere de succes Pasul 1

cinci. Face un plan de investiții. În acest stadiu trebuie să știți cât de mult investiți, pentru ce perioadă și în ce scop. Acum puteți formula un plan care să vă îndeplinească obiectivele de investiții utilizând acești trei factori și să determine cât de des trebuie să cumpărați și să vindeți titluri de valoare.

Determinați cât de des veți cumpăra stocuri și decideți în prealabil, în ce moment veți rezolva o pierdere. Dacă îl decideți în prealabil, puteți evita stresul și soluțiile spontane ale erupțiilor cutanate la vânzarea și cumpărarea de acțiuni.

Majoritatea experților de investiții recomandă nou-veniților să nu încerce să facă comerț într-o zi și, în schimb, să investească cu calculul poziției de 25 de zile sau mai mult, dacă nu există picături de active esențiale.

Dacă vă decideți să alegeți tranzacționarea pe termen scurt, disting între tranzacționarea zilnică (intrarea în poziția și ieșirea din ea în aceeași zi), leagăn de tranzacționare (intrare și out de 2-5 zile) sau de tranzacționare de poziție (intrare și ieșire din 5-20 de zile). În acest caz, va trebui să determinați ce fel de tranzacționare doriți să utilizați și să luați decizii în consecință.

Pe termen scurt, citatele de valori mobiliare sunt susceptibile la zvonuri și știri mai puternice decât rapoartele de venit și, prin urmare, comerțul cu valori mobiliare pe termen scurt este foarte riscant.

Partea 2 din 4:

Selectarea acțiunilor pentru investiții

unu. Explorați declarația de profit și pierdere a companiei. Toate societățile ale căror acțiuni sunt tranzacționate pe burse ar trebui să publice raportarea anuală și trimestrială, unde rezultatele lor sunt afișate. Puteți găsi astfel de rapoarte despre site-urile de investiții, precum și pe site-urile web ale companiilor înșiși. Astfel de rapoarte sunt un instrument puternic pentru analizarea companiilor și vă permit să vă uitați la tot ceea ce se întâmplă în companie în cele mai mici detalii. Raportul privind profitul și pierderea arată că veniturile și cheltuielile au fost într-o anumită perioadă și au primit un profit sau o pierdere a companiei ca urmare a activităților sale.

Cel mai evident indicator din contul de profit și pierdere este rezultatul activității, adică compania primește profit sau nu. În mare parte, prețul acțiunilor companiei este în creștere cu creșterea profiturilor și căderii companiei atunci când compania suferă pierderi. În timp, veți învăța să comparați profitul și pierderile companiei și să înțelegeți dacă compania este într-adevăr în creștere și în curs de dezvoltare.
Amintiți-vă că atunci când alegeți acțiuni în care doriți să investiți, va trebui să preziceți eficiența companiei în viitor și sperăm că va fi mai mare decât se așteaptă piața. Pe baza acestei logici, puteți vizualiza companiile care arată o pierdere dacă credeți că pot crește și începe să facă un profit în timp ce le păstrați stocurile.

Imagine intitulată Deal cu probleme juridice cu privire la un etape de buget 13

2. Verificați raportul bilanț al companiei. Un alt raport financiar important al Companiei este echilibrul, unde sunt reflectate activele, obligațiile și capitalul propriu. Activele sunt numerar, creanțe, echipamente și clădiri, adică toate lucrurile valoroase deținute de și pe care compania le folosește. Datoriile sunt anumite sume pe care compania trebuie să le plătească altora, de exemplu, poate fi împrumuturi și conturi plătibile. În cele din urmă, capitalul propriu este dimensiunea afacerii care deține compania însăși sau acționarii săi.

Bilanțul, spre deosebire de raportul de profit și pierdere, arată starea Companiei în ultima zi a trimestrului, reflectând ceea ce aparține companiei și că ar trebui să fie.

Indicatorul cheie pentru predicția de creștere a companiei este raportul dintre banii și investițiile pe termen scurt ale companiei (cum ar fi acțiunile companiei) și obligațiile sale pe termen scurt. Comparația acestor doi indicatori arată dacă societatea are suficientă bani pentru a plăti pentru costurile viitoare - dacă nu, atunci este rău.

Imaginea intitulată Investește cantități mici de bani cu înțelepciune Pasul 11

3. Uită-te la istoria schimbării acțiunilor companiei. Aceste informații pot fi găsite pe site-ul unor astfel de site-uri precum Yahoo! Finanţa. Explorați modul în care s-au schimbat cotațiile stocului ale companiei - vă vor ajuta să înțelegeți dacă valoarea acțiunilor sau a căzut.

Majoritatea investitorilor încearcă să evite acțiunile, prețul căderii. Și deși oferă șansele de a cumpăra acțiuni la prețul minim de a le vinde mai târziu, atunci când costul lor va crește, astfel de modificări sunt foarte greu de prezis.

Imaginea intitulată Rulați o afacere de succes 3

4. Citiți știri despre companie. În plus față de eficiența companiei în cotații stoc, așteptările investitorilor sunt reflectate, inclusiv popularitatea companiei sau cererea pentru produsele sau serviciile sale, precum și eficiența concurenților.

De exemplu, citatele de acțiuni Apple sunt adesea foarte schimbate atunci când compania anunță eliberarea unui produs nou și apoi ajustat în funcție de modul în care produsul popular sa dovedit a fi.

Dacă aveți cunoștințe despre companie care nu este în publicul larg sau despre care nu poate dezvălui, ar trebui să învățați legi și o posibilă pedeapsă pentru tranzacții și informații privilegiate. Aceasta se referă de obicei la angajații companiei, care sunt adesea conștienți de ceea ce se întâmplă înainte de a fi anunțat. Comerțul cu valori mobiliare pe baza informațiilor privilegiate este considerat ilegal.

Partea 3 din 4:

Selectarea obligațiunilor, a contractelor futures, a opțiunilor și a fondurilor

unu. Verificați rata dobânzii la obligațiuni și valoarea nominală. Obligațiunile diferă de acțiunile faptului că acestea reprezintă datoria companiei și nu dau drepturi de proprietate. Rata dobânzii la obligațiuni este stabilită în momentul emisiunii de obligațiuni. Costul obligațiunilor la chilipiruri se schimbă într-adevăr în timpul perioadei de existență, dar aceste modificări se bazează adesea pe plata obligațiunilor mai mari sau sub nivelul total al dobânzii de pe piață. Înainte de a cumpăra, găsiți prețul problemei obligațiunilor, valoarea de piață și rata dobânzii și decideți dacă această investiție este profitabilă.

Este adesea posibil să se achiziționeze o legătură la un preț, apoi să o vândă înainte de expirarea maturității. Mulți investitori câștigă bani pe venitul cuponului la fiecare șase luni și le reinvestesc în valoarea nominală a obligațiunilor înainte de rambursare.
Când ratele dobânzilor scade, costul obligațiunilor emise poate crește. Când rata dobânzii se ridică, costul obligațiunilor existente cade. Există întotdeauna o șansă ca dacă rata dobânzii va cădea semnificativ, costul obligațiunilor dvs. va crește semnificativ.

Imagine intitulată Cumpărați mărfurile Pasul 4

2. Aflați despre fondurile mutuale. Fondurile mutuale, inclusiv fondurile de investiții reciproce (reciproce reciproce) sunt seturi de valori mobiliare care cumpără împreună. De exemplu, o bancă poate investi 60.000.000 de ruble în achiziționarea de diferite acțiuni, obligațiuni și alte valori mobiliare. Apoi, banca va vinde părți ale acestui fond pentru investitorii individuali. Cumpărarea unei părți într-un fond mutual, vă diversificați automat portofoliul dvs., deoarece partea din fondul mutual înseamnă o investiție în multe acțiuni diferite.

Fondurile mutuale nu sunt, de obicei, instrumente comerciale, deoarece acestea sunt gestionate de un consultant de investiții.

Unele fonduri mutuale sunt clasificate de sectoarele economiei în care proporția lor mare este investită, de exemplu, acest lucru poate fi tehnologic / industria de transport sau comerțul cu amănuntul. Cu toate acestea, fondurile mutuale care au fost diversificate în mod deliberat de diferite sectoare pot fi achiziționate pentru cea mai sigură investiție.

Aruncați o privire la strategia dvs. de investiții din nou și apreciați ce Fondul Mutual vă sugerează cel mai mult. Explorați compoziția fondului mutual, precum și riscurile și comisionul.

Imagine intitulată Cumpărați mărfurile Pasul 7

3. Explorați diferite fonduri de investiții stoc (ETF). Fondurile de stoc sunt similare cu sâmburi, dar nu reușesc. Titlurile de valoare în compoziția fondului de acțiuni reflectă, de obicei, mișcarea diferitelor indici, de exemplu S & P 500. Acțiunile din Fondul ETF sunt cumpărate în același mod ca și stocurile convenționale tranzacționate pe bursă. Astfel de fonduri, spre deosebire de fondurile mutuale, au o comisie minimă sau nu o au deloc și, în același timp, sunt considerați foarte lichizi. Datorită acestui lucru, fondurile ETF reprezintă o opțiune bună pentru investitorii privați.

Imagine intitulată Învățați pasul lituanian 5

4. Examinați contractele futures și opțiunile. Contracte de apeluri contracte pentru achiziționarea sau livrarea unui activ care poate fi atât un anumit produs (porumb, petrol), cât și un instrument financiar (monedă) la un anumit preț la un anumit punct în viitor. Opțiunile sunt diferite de contractele futures prin faptul că proprietatea asupra opțiunii nu necesită executarea dreptului la vânzare sau cumpărare în timpul datei de expirare.

De exemplu, un investitor poate cumpăra un contract futures pentru furnizarea de 5000 kg de grâu 5 ruble (condiționate) pe kilogram în șase luni de la astăzi în speranța că prețurile vor scădea înainte de livrare. Investitorul care crede că prețurile grâului va crește după șase luni, poate cumpăra un contract și va primi 5000 kg de grâu 5 ruble pe kilogram în șase luni.

Dacă sunteți nou, atunci este mai bine să nu investiți în contracte futures, dacă nu doriți să lucrați cu aceste instrumente, deoarece acestea sunt foarte complexe și necesită anumite cunoștințe despre bunuri.

Un exemplu tipic de futures și opțiuni este prețul uleiului de baril. Speculanții cumpără adesea contracte futures și opțiuni, prezicând că prețul de petrol va fi mai mic sau mai mare decât prețul petrolului la momentul îndeplinirii obligației.

Partea 4 din 4:

Achiziționarea și vânzarea de valori mobiliare

unu. Selectați platforma pentru investiții. Cel mai adesea, platformele de investiții sunt furnizate de brokeri. Pentru a începe să tranzacționăm la valori mobiliare, este necesar să se încheie un acord de servicii de brokeraj și să obțineți date pentru introducerea terminalului de tranzacționare. Puteți utiliza terminalul Quik, o aplicație specială pentru un dispozitiv mobil sau o platformă web sau o versiune web quik. Mulți brokeri oferă servicii pentru consultanți de investiții și distribuția informațiilor analitice, adesea la un cost suplimentar.

Majoritatea brokerilor vă permit să vă înregistrați și să deschideți un cont prin intermediul internetului. Luați în considerare opțiunea de deschidere a unui cont individual de investiții (IIS) dacă locuiți în Rusia.
Atunci când alegeți un broker, asigurați-vă că studiați costul serviciului și al Comisiei.
Mulți brokeri oferă servicii de management de încredere, dar adesea astfel de servicii sunt destul de scumpe și necesită investiții mari sau au sens numai cu investiții mari.

Imagine intitulată Cumpărați mărfurile Pasul 11

2. Cumpărați valori mobiliare selectate. Când ați aflat situația de pe piață și ați stabilit ce titluri doriți să achiziționați, Cumpara-le prin intermediul brokerului ei! Puteți vedea cât costă stocurile și indicați ce promoții și în ce cantitate doriți să achiziționați.

Puteți începe să investiți cu sume mici până când veți obține ridicat în tranzacționarea pe piața financiară. Plătiți tranzacționarea unui timp adecvat înainte de a investi toate fondurile alocate acesteia.

Imagine intitulată Cumpărați stocurile Pasul 4

3. Urmăriți-vă investiția. Când ați făcut investiția inițială, va trebui să le urmăriți periodic. Monitorizați modul în care investițiile dvs. cresc, foarte interesante, dar este important să se monitorizeze semnalele de alarmă care pot duce la pierderi. Urmărirea investițiilor în sine trebuie să se bazeze pe strategia selectată pe care trebuie să o definiți în avans.

Dacă investiți în valori mobiliare pentru a acumula pensionarea, la educația copilului sau alt obiectiv pe termen lung, ar trebui să verificați portofoliul cel puțin o dată la șase luni.

Dacă investiți într-un timp mediu sau scurt, verificați portofoliul o dată pe lună. Să învețe rapoartele de promovare trimestrială și să evalueze perspectivele suplimentare pentru a înțelege dacă investițiile dvs. vor da venitul așteptat.

Dacă intenționați să vă angajați în tranzacționare pe termen scurt sau de tranzacționare într-o zi, atunci, cel mai probabil, va trebui să urmăriți investițiile în fiecare zi sau chiar în fiecare oră.

Imaginea intitulată Investește mici sume de bani cu înțelepciune Pasul 10

4. Faceți o reechilibrare a portofoliului dvs., dacă este necesar. De-a lungul timpului, puteți afla despre noile valori mobiliare și noi piețe, unde este mai profitabil să investim, sau doar să decideți că nu doriți să vă păstrați economiile de valori mobiliare pe care le-ați ales mai devreme. Oricum, nu uitați de strategia dvs. de investiții și puneți-vă în portofoliul dvs.

Nu dați dorinței de a vinde acțiuni în momentul în care costul lor a scăzut sub suma pe care ați cheltuit achiziția. Dacă nu investiți pentru o perioadă scurtă de timp, trebuie să câștigați răbdare și să așteptați, când valoarea acțiunilor va crește din nou.