Cum să deschideți un cont bancar pe Insulele Cayman

Băncile de pe Cayman au oferit o gamă de opțiuni de cont în funcție de nevoile dvs. Puteți contacta banca pe Cayman pe Internet și sunteți de acord cu privire la sfatul confidențial, în timpul căruia puteți discuta nevoile dvs. Indiferent dacă doriți să deschideți un cont bancar periodic, un cont de investiții sau un cont privat de înaltă prestigios, băncile pe Caymans vă pot oferi o soluție, ideală pentru dvs. și pentru afacerea dvs.

Pași

Partea 1 din 2:

Înțelegerea informațiilor și cerințelor generale

unu. Înțelegerea legislației fiscale a țării lor. Aflați despre toate amenzile și amprentele care ameliorează obligațiile fiscale prin utilizarea conturilor bancare offshore. Dacă impozitele în străinătate sunt deja ținute cu dvs., amintiți-vă că încalcă legea fără a informa autoritățile locale de impozitare primite în contul bancar offshore sau de investiții, chiar dacă aceste venituri nu fac obiectul impozitării suplimentare în țara dvs.

Adică contul deschis pe Caymans pentru a eluda legislația fiscală, nu veți putea să o faceți legal. Dacă sunteți prinși la calculul banilor către banca offshore pentru a ocoli autoritatea fiscală, vă puteți aștepta la răspunderea civilă și penală, până la confiscarea banilor și a posibilei închisoare.

Imagine intitulată Deschideți un cont bancar în Insulele Cayman Pasul 2

2. Diferențe între contul offshore și investiții. Contul bancar și contul de investiții sunt lucruri diferite în ceea ce privește consecințele fiscale.

Conturile bancare offshore sunt gestionate de bănci și oferă servicii tradiționale pentru conturi bancare, cum ar fi cheltuielile, primirea și transferarea fondurilor, precum și dobânzile de angajamente la contribuție. Dacă doriți să păstrați bani pe cont offshore, contul obișnuit al băncii este posibil ceea ce aveți nevoie. Dacă doriți doar să dețineți bani într-un cont offshore, un cont bancar este probabil calea dvs. de a merge.

Conturile de investiții offshore sunt gestionate de investitorii înșiși și pot păstra fonduri în diferite valute, precum și în promoții, obligațiuni și lucrări ale fondurilor de investiții reciproce. Ele oferă o mai mare flexibilitate, dar taxele suplimentare pot fi încântați. Dacă doriți să păstrați doar bani, ci și măgari în străinătate, un cont de investiții poate fi cea mai bună alegere pentru dvs.

Imagine intitulată Deschideți un cont bancar în Insulele Cayman Pasul 3

3. Știți că nu trebuie să mergeți la Insulele Cayman pentru a deschide un cont bancar acolo. Contul poate fi descoperit prin e-mail, ceea ce elimină necesitatea unei vizite personale la Cayman. Multe servicii suplimentare pot fi, de asemenea, conectate, cum ar fi banca de internet, corespondența, cardurile de credit și diverse oportunități de investiții.

Imagine intitulată Deschideți un cont bancar în Insulele Cayman Pasul 4

4. Găsiți banca pe Cayman cu rate favorabile. Puteți utiliza Internetul sau puteți trimite o cerere scrisă pentru a primi o listă de bănci în Nakamanach la Ambasada Britanică în propria țară. Utilizați interogarea de căutare "Contul bancar privat Cayman", Dacă doriți să puneți în cont mai mult de 300000 $, sau "Contul Bank Cayman," "Cayman Banking," "Cayman Banks", Dacă valoarea depozitului presupus este modestă. Băncile private pe băncile private Cayman (băncile private Cayman) sunt mai potrivite pentru investiții decât pentru a deschide un cont bancar obișnuit.

Întrebați în fiecare bancă cu care contactați taxele contului la descoperire. Utilizați informațiile primite pentru a găsi cea mai profitabilă opțiune. Aceste taxe nu pot fi atât de nesemnificative. Deschiderea unui cont offshore vă poate costa 500-1000 de dolari SUA.

Imagine intitulată Deschideți un cont bancar în Insulele Cayman Pasul 5

cinci. Întrebați în bănci dacă apostila este obligată să semneze contractul. Apostila este o ștampilă specială pe care ați putea avea nevoie atunci când acționați ca fiind una dintre părțile la Acordul Internațional. Dacă aveți nevoie, trebuie să obțineți această ștampilă într-una dintre autoritățile oficiale autorizate să emită apostilii în țara dvs. înainte de a continua procesul de aplicare.

Imagine intitulată Deschideți un cont bancar în Insulele Cayman Pasul 6

6. Solicitați lista cerințelor necesare pentru deschiderea unui cont. Cerințele sunt de obicei stabilite pentru a evita spălarea banilor, a fraudei și a altor acțiuni ilegale pentru transferul bancar internațional. Aceste cerințe pot include:

Extractele bancare de la banca dvs. pentru a confirma "relații satisfăcătoare"

Fișa de decontare de la locul de muncă unde sunteți angajat acum.

Identitate.

O copie a pașaportului dvs. (poate să nu fie necesară ca o alternativă, ci ca o completare a cerinței de a furniza un document care să ateste o persoană)

Confirmarea locului de reședință.

Descrierea modului în care veți folosi bani.

Imagine intitulată Deschideți un cont bancar în Insulele Cayman Pasul 7

7. Rețineți că unele bănci (dar nu toate) pot necesita mult mai puține documente și informații de la clienți. Băncile care nu pun întrebări și nu necesită un număr mare de documente o fac pentru a atrage mai mulți clienți. Dacă vă deschideți un cont pe Cayman, intenționați să efectuați cazuri în mod transparent și în cadrul legii, în interesele dvs. stați departe de astfel de instituții bancare.

Imagine intitulată Deschideți un cont bancar în Insulele Cayman Pasul 8

opt. Pregătește-te la alte cerințe care pot desemna instituțiile bancare pentru siguranță. În legătură cu consolidarea cerințelor de transparență și control în ultimii ani, băncile offshore au început să pună mai multe întrebări și să solicite mai multe documente de confirmare. În cazul următoarelor circumstanțe neprevăzute, să fie pregătite să furnizeze informații suplimentare:

Este posibil să trebuiască să furnizați contracte de vânzare, dacă banii primiți în contul primit de la vânzarea de bunuri imobiliare sau din afaceri cu randament ridicat.

Este posibil să fie necesar să acordați o scrisoare companiei dvs. de asigurări, dacă banii din cont au fost primite ca plăți pentru acordul de asigurare.

Este posibil să trebuiască să furnizați o scrisoare din partea managerului proprietății, dacă banii primiți în cont sunt moștenite.

Partea 2 din 2:

Utilizarea contului dvs. offshore

unu. Selectați moneda în care doriți să vă păstrați banii dacă vi se oferă o astfel de oportunitate. Unul dintre avantajele deținute de cont într-o bancă offshore, abilitatea de a alege moneda depozitului. Acest lucru are avantajele și dezavantajele sale.

Avantajul contului valutar este capacitatea de a apăra împotriva căderii cursului și instabilității monedei naționale. Dacă moneda dvs. este instabilă și / sau pierde în mod constant în preț, acest avantaj poate fi semnificativ.
Dezavantajul contului valutar este că puteți face obiectul unui drept fiscal străin și veți plăti o comisie sub schimb valutar.

Imagine intitulată Deschideți un cont bancar în Insulele Cayman Pasul 10

2. Aflați cum să faceți fonduri în contul dvs. Cele mai multe bănci offshore moderne iau transferuri bancare electronice. Multe bănci offshore nu acceptă verificări străine. Păstrați cecurile de bani nu sunt practice și / sau periculoase.

Găsiți cele mai favorabile rate de taxe ridicate de Bancă atunci când creditați bani în cont. Dacă găsiți banca care nu ia comisia pentru traducere electronică, probabil că veți fi mai convenabil să utilizați serviciile sale.

Imagine intitulată Deschideți un cont bancar în Insulele Cayman Pasul 11

3. Aflați cum să faceți bani din contul dvs. Deși majoritatea băncilor sunt eliberate carduri de debit atașate contului dvs., este posibil să plătiți o taxă pentru retragerea fondurilor din cont.

Băncile offshore, de obicei, nu eliberează verificări pentru ieșirea din cont. În plus, controalele scrise de conturile străine nu sunt adesea acceptate de alte bănci.

Prin urmare, este mai bine să păstrați bani pe două conturi, dintre care unul este în offshore, iar celălalt - în banca locală. Apoi, puteți, dacă este necesar, să transferați bani din contul offshore la o bancă locală, pentru a nu întâlni probleme neprevăzute.

Sfaturi

Asigurați-vă că banca pe care o alegeți are serviciul Bank Internet.
Pentru a găsi o bancă pe Caymans, utilizați Internetul sau trimiteți o cerere scrisă de a primi o listă de bănci în Ambasada Britanică în propria țară.
S-ar putea să vi se ofere ocazia de a comunica cu angajații băncii în engleză, franceză, germană, italiană, rusă și arabă. Serviciul poate fi adaptat nevoilor dvs.